Η πολιτική μας AML και επαλήθευση

Στο SpinBoss Casino η διαφάνεια δεν είναι διαφημιστικό σύνθημα αλλά νομική υποχρέωση που εφαρμόζουμε σε κάθε λογαριασμό χωρίς εξαιρέσεις. Στην παρούσα σελίδα εξηγούμε πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και πώς πραγματοποιείται η επαλήθευση της ταυτότητάς σας (KYC), ώστε να γνωρίζετε εκ των προτέρων τι ακριβώς να περιμένετε από εμάς.

Η AML πολιτική του SpinBoss

Λειτουργούμε με άδεια 8048/JAZ2022-094 που εκδίδεται από την αρμοδία Αρχή τυχερών παιχνιδιών του Curaçao (Curaçao eGaming) και δεσμευόμαστε να τηρούμε πλήρως τον αντινομιοποιητικό νομοθετικό πλαισιό της δικαιοδοσίας αυτής. Η εταιρεία μας, SpinBoss N.V., δραστηριοποιείται από το 2022 και έχει ενσωματώσει τη συμμόρφωση σε κάθε στάδιο λειτουργίας της πλατφόρμας, από την εγγραφή ενός νέου λογαριασμού μέχρι την εκκαθάριση της τελευταίας ανάληψης.

Σε πρακτικό επίπεδο αυτό σημαίνει ότι αξιολογούμε κάθε παίκτη με προσωποποιημένο προφίλ κινδύνου, παρακολουθούμε καταθέσεις και αναλήψεις σε συνεχή βάση και γνωστοποιούμε ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες Αρχές όποτε κρίνουμε ότι υπάρχει σοβαρός λόγος. Η πολιτική αυτή αναθεωρείται τακτικά και η τρέχουσα έκδοσή της καλύπτει το έτος 2026.

• Πρόληψη: ελέγχουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη πριν επιτρέψουμε αναλήψεις
• Ανίχνευση: παρακολουθούμε το συναλλακτικό μοτίβο κάθε λογαριασμού σε συνεχή βάση
• Αναφορά: γνωστοποιούμε ύποπτες περιπτώσεις στις αρμόδιες Αρχές χωρίς προειδοποίηση

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Την ημέρα της εγγραφής ζητάμε μόνο τα βασικά στοιχεία: ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση, email και αριθμό τηλεφώνου, τα οποία ελέγχουμε αυτόματα έναντι διαθέσιμων βάσεων δεδομένων. Πλήρης επαλήθευση (KYC) απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη, ανεξαρτήτως ποσού. Ενισχυμένο έλεγχο ενεργοποιούμε επιπλέον όταν οι αθροιστικές καταθέσεις σας υπερβαίνουν τα 2.000 EUR ή όταν παρατηρούμε ασυνήθιστο συναλλακτικό μοτίβο.

Το παρακάτω σημείο συγκεντρώνει τα έγγραφα που δεχόμαστε ανά κατηγορία και τον σκοπό κάθε ελέγχου. Όλα τα έγγραφα πρέπει να είναι σε ισχύ, ευανάγνωστα και να φέρουν το ονοματεπώνυμο που δηλώσατε κατά την εγγραφή.

Συχνές απορρίψεις και πώς τις αποφεύγετε

Τα στοιχεία επιστρέφουν για έλεγχο όταν η φωτογραφία έχει αντανάκλαση ή περικομμένες γωνίες, όταν το αποδεικτικό διεύθυνσης είναι παλαιότερο των 3 μηνών και όταν το όνομα στο μέσο πληρωμής διαφέρει από αυτό του λογαριασμού. Μία προσεκτική φωτογραφία σε ομοιόμορφη φωτιστική χωρίς φλας λύνει το 90% των περιπτώσεων.

Προσοχή: δεχόμαστε έγγραφα μόνο με το δικό σας ονοματεπώνυμο. Κάρτα ή πορτοφόλι συντρόφου, γονέα ή φίλου απορρίπτεται πάντα, ακόμη και αν έχετε άδεια χρήσης του.

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Η όλη διαδικασία εκτυλίσσεται μέσα στην περιοχή του λογαριασμού σας, χωρίς χάρτινα έντυπα ή φαξ, και σε έξι σαφή βήματα:

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και επιλέξτε την ενότητα «Επαλήθευση» από το προφίλ σας.
• Επιβεβαιώστε το email σας και τον αριθμό του κινητού σας τηλεφώνου με τους κωδικούς που σας αποστέλλουμε.
• Ανεβάστε έγγραφο ταυτότητας: σαφής, έγχρωμη φωτογραφία και των δύο όψεων, χωρίς φλας και χωρίς περικοπές.
• Ανεβάστε αποδεικτικό διεύθυνσης εκδοθέν εντός των τελευταίων 3 μηνών, με το ονοματεπώνυμό σας πλήρως ορατό.
• Επιβεβαιώστε το μέσο πληρωμής που σκοπεύετε να χρησιμοποιήσετε για αναλήψεις.
• Λαμβάνετε ειδοποίηση στο email σας μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί.

Χρόνος και ασφάλεια

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 24 έως 72 ωρών, ενώ στις περισσότερες περιπτώσεις τα έγγραφα εγκρίνονται μέσα στην ίδια εργάσιμη ημέρα. Αν κάποιο αρχείο είναι ασαφές ή ελλιπές, επικοινωνούμε μαζί σας στο [email protected] ή μέσω ζωντανής συνομιλίας, διαθέσιμης 24/7, και σας καθοδηγούμε στη διόρθωση.

Όλα τα έγγραφα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε ασφαλείς διακομιστές, με πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει ρητά ο νόμος.

Πότε ζητούμε πηγές κεφαλαίων

Ζητούμε αποδεικτικά στοιχεία πηγής κεφαλαίων (Source of Funds) όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια ή όταν το μοτίβο τους δεν συμφωνεί με το προφίλ κινδύνου του λογαριασμού σας. Συγκεκριμένα, ο έλεγχος ενεργοποιείται με μεμονωμένη κατάθεση 5.000 EUR ή άνω, με αθροιστικές καταθέσεις 20.000 EUR εντός 90 ημερών, καθώς και με απότομη αλλαγή στη συχνότητα ή στο ύψος των καταθέσεών σας.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν μισθολογικές αποδείξεις, φορολογική ενημερότητα ή δήλωση, τραπεζικές καταστάσεις, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή οχήματος, βεβαίωση σύνταξης και αποδείξεις κέρδους από άλλο αδειοδοτημένο φορέα τυχερών παιχνιδιών. Ο έλεγχος γίνεται μία φορά και δεν επαναλαμβάνεται εφόσον το προφίλ σας παραμένει σταθερό.

Σκοπός του αιτήματος είναι αποκλειστικά η νομοθετική υποχρέωση επιβεβαίωσης της νόμιμης προέλευσης των κεφαλαίων σας και καμία απόφαση πίστωσης ή αξιολόγησης δεν λαμβάνεται με βάση το εισόδημά σας.

Πώς παρακολουθούμε τις συναλλαγές

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα ελέγχου που συγκρίνει το ποσό, τη συχνότητα και το μέσο πληρωμής με το ιστορικό και το προφίλ κινδύνου του λογαριασμού σας. Οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται αποκλειστικά μέσω του ιδίου μέσου με το οποίο έγινε η αντίστοιχη κατάθεση, μέχρι του ποσού της, και τυχόν υπόλοιπο κέρδους αποστέλλεται σε εναλλακτικό επαληθευμένο μέσο.

Τα όρια και οι χρόνοι εκκαθάρισης ανά μέθοδο συνοψίζονται παρακάτω. Ισχύουν ανά λογαριασμό και όχι ανά μέσο πληρωμής, ώστε να μην παρακάμπτονται με πολλαπλές μεθόδους.

Περιορισμοί χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση

Αν δεν ολοκληρώσετε την επαλήθευση πριν ζητήσετε ανάληψη, η αίτηση παραμένει σε αναμονή και τα κεφάλαια δεν μεταφέρονται. Έχετε 30 ημερολογιακές ημέρες στη διάθεσή σας για την αποστολή των εγγράφων. Με την παρέλευση της προθεσμίας χωρίς ανταπόκριση, αναστέλλουμε τον λογαριασμό σας, απενεργοποιούμε τις καταθέσεις και σας επιστρέφουμε το υπόλοιπο στο αρχικό σας μέσο πληρωμής ή με τραπεζική μεταφορά.

Στην απόρριψη εγγράφων οδηγούν μεταξύ άλλων ληγμένο έγγραφο, εικόνα χαμηλής ανάλυσης, ασυμφωνία ονοματεπώνυμου με το μέσο πληρωμής και χρήση εγγράφου τρίτου προσώπου. Σε περίπτωση εσκεμμένης υποβολής πλαστών στοιχείων, κλείνουμε μόνιμα τον λογαριασμό, δεσμεύουμε το υπόλοιπο και ενημερώνουμε τις αρμόδιες Αρχές.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το συναλλακτικό ιστορικό για 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή μετά την τελευταία σας συναλλαγή, όποιο από τα δύο επέλθει αργότερα. Η υποχρέωση αυτή πηγάζει από την αντινομιοποιητική νομοθεσία της δικαιοδοσίας της άδειάς μας και δεν μπορούμε να την παρακάμψουμε ούτε κατόπιν δικού σας αιτήματος.

Μετά την παρέλευση της πενταετίας τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλές και αναντίκλητο τρόπο. Κάθε στιγμή μπορείτε να ζητήσετε αντίγραφο των εγγράφων σας ή λεπτομέρειες για τον τρόπο επεξεργασίας τους, στέλνοντας αίτημα στο [email protected] και θα σας απαντήσουμε εντός 30 ημερών.

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω χωρίς να στείλω έγγραφα;

Ναι, οι καταθέσεις και το παιχνίδι είναι διαθέσιμα αμέσως μετά την εγγραφή. Τα έγγραφα απαιτούνται μόνο πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή όταν ενεργοποιηθούν συγκεκριμένα όρια ελέγχου.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Έως 72 ώρες, συνήθως όμως ολοκληρώνεται εντός 24 ωρών. Λαμβάνετε ειδοποίηση στο email σας με το αποτέλεσμα του ελέγχου.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν τα 5.000 EUR μεμονωμένα ή τα 20.000 EUR αθροιστικά σε 90 ημέρες, η νομοθεσία μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε τη νόμιμη προέλευσή τους. Δεν λαμβάνουμε καμία απόφαση πίστωσης με βάση το εισόδημά σας.

Τι θα γίνει αν στείλω ελλιπές έγγραφο;

Σας ενημερώνουμε άμεσα μέσω email για το ακριβές πρόβλημα και μπορείτε να ανεβάσετε διορθωμένο αρχείο χωρίς νέα αίτηση, εφόσον δεν έχει παρέλθει η προθεσμία των 30 ημερών.

Ποιος έχει πρόσβαση στα έγγραφά μου;

Μόνο το εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης, σε κρυπτογραφημένο περιβάλλον. Δεν διαθέτουμε τα στοιχεία σας σε τρίτους για marketing ή οποιονδήποτε άλλο σκοπό.